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渣打银行(中国)行长张晓蕾:积极支持上海打造国际绿色金融枢纽|进博会时间

“我们计划到2030年,调动3000亿美元用于绿色及转型融资,将资本引导至最有机会采用低碳技术的市场,以及部分面对最严峻的转型融资及气候挑战的市场。”第四届进博会召开期间,渣打银行(中国)总裁、行长兼副董事长,区域行政总裁(中国及日本)张晓蕾在接受《国际金融报》记者专访时表示。

作为最早参与进博会的国际性银行之一,渣打今年的参展主题是“点滴凝聚,共建可持续生态圈”,将从绿色金融、跨境金融、普惠金融等方面参展,同时将在会期正式推出专为中小企业量身定制的“逸商跨境通”服务包,以金融“活水”精准灌溉中小企业,把握跨境贸易新机遇。

谈及上海国际金融中心建设服务举措,张晓蕾表示,渣打期待可以从人民币国际化、绿色金融等方面入手,进一步发展人民币离岸市场,促进人民币跨境使用;以绿色发展和可持续金融作为重要抓手,积极支持上海打造国际绿色金融枢纽等,为提升上海在全球资金配置中的地位做出贡献。

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提供最佳展示合作平台

“作为汇聚国内国际资源的‘引力场’,进博会向世界分享了中国经验和市场机遇,更为渣打这样的全球品牌提供了最佳展示与合作平台。”张晓蕾强调。

渣打连续四年参与进博会。前三年的参展,渣打在业务拓展与合作,推出创新产品和服务,以及品牌推广等多个方面收获颇丰。张晓蕾向记者举例说明:

首届进博会期间,渣打银行累计签约17亿美元;当时推出的“进口贸易伙伴计划”,广受市场青睐,目前已经成为帮助中小企发展壮大的重要抓手;

第二届进博会,渣打为了帮助企业在跨境贸易中解决融资、存量资金盘活和风险管控三方面遇到的难题,推出了“跨境贸易全方位加速器”解决方案;

第三届进博会现场,除了与金融科技公司寻汇SUNRATE合作,联合发布“汇e达”智能付汇解决方案2.0版,为进口企业打造一站式金融服务外,渣打更与中国对外承包工程商会、、佳农食品控股等多家企业签署了合作备忘录,通过创新跨界合作,助力国内国际双循环。

作为最早参与进博会的国际性银行之一,渣打今年的参展主题是“点滴凝聚,共建可持续生态圈”。

张晓蕾表示,金融是实体经济的“源头活水”。渣打作为“源头活水”中的“一滴”,希望和各方携手合作,通过共建可持续生态圈,为实体经济的发展做出点滴贡献。

在绿色金融方面,渣打会展示创新的绿色金融解决方案,包括绿色存款、绿色债券、可持续债券、可持续存款等。

在跨境金融方面,渣打积极支持通过人民币进行跨境贸易结算,并通过金融科技提升企业跨境贸易效率。

在普惠金融方面,渣打将在第四届进博会期间正式推出专为中小企业量身定制的“逸商跨境通”服务包,以金融“活水”精准灌溉中小企业,支持中小企业更好地拓展进出口业务,把握跨境贸易新机遇。

疏通中小企跨境金融“堵点”

近年来,针对中国内地中小企业的支持服务,渣打做了诸多技术路径的思考和探索。

渣打在2003年就设立了专门的中小企业业务团队,是所有国内外资银行中最早的一家。张晓蕾向记者介绍,渣打中小企业服务具有四大特色:

一是致力于陪伴小微企业成长:中小企业的金融需求越来越多地呈现出高要求、高难度、复杂化和多样化的特质。渣打根据小企业的成长特点,不断延申服务,覆盖传统意义上一般只有中型、大型客户才享有的金融服务,填补了市场缺口。

二是提供无抵押流动资金贷款:许多中小企业的贷款难,主要体现在无法提供合适的抵押物,对于这样的轻资产企业,渣打会综合考察企业的商业模式、所处行业的发展情况、已有合同订单,企业领导人的能力等,通过综合打分为企业授信,并为中小企业提供无抵押的贷款。

三是成为中小企首家融资银行:渣打历年授信的小微企业客户中,将近四成是首次从银行取得贷款。支持产业符合国家鼓励支持方向、经营前景良好的小微企业,助力他们从小到大,以弱到强的腾飞。特别是,渣打的服务为他们在银行体系内建立了第一笔信用记录,也为他们后期的成长提供了金融支持。

四是为中小企搭建跨境贸易的桥梁:渣打是全球最大的贸易银行之一,拥有丰富跨境贸易经验,结合其对中小企业需求的了解,利用创新的数字化技术,不断提升产品和服务质量。

张晓蕾指出,“中小企业在跨境贸易的过程中仍面临着四大典型金融‘堵点’,包括:境外账户难获得、跨境结算慢又贵、汇率风险难把控、跨境融资望洋叹。”

针对这些观察,渣打在第四届进博会期间正式推出“逸商跨境通”服务包,旨在系统性地为中小微企业疏通进出口业务中的四大金融“脉络”:账户通、结算通、汇率通、融资通等金融产品,助力中小微企业更快发展壮大。

大力布局绿色及转型融资

在推动绿色可持续发展上,外资银行不仅可斩获更多业务发展契机,也是发挥金融服务优势的“排头兵”。

渣打银行致力于在2030年前实现自身运营的净零碳排放。就在不久前,渣打集团公布了到2050年实现融资活动净零碳排放的新目标,包括涉及碳排放程度最高行业的2030年中期目标。

“渣打计划到2030年调动3000亿美元用于绿色及转型融资,将资本引导至最有机会采用低碳技术的市场,和部分面对最严峻的转型融资及气候挑战的市场。”张晓蕾说。

她进一步补充称,“在集团层面,渣打要求把应对气候变化作为一切行动的中心。我们已经将其列为一类跨部门的风险,渣打的全部决策,无论大小,都会考虑气候和气候变化带来的影响。”

在中国,渣打支持清洁技术公司的发展,帮助客户和产业向低碳转型,并与金融同行、创新者、监管机构、智库等建立了合作伙伴关系,共同为中国“3060”双碳目标的实现贡献力量。

在“一带一路”,渣打是首家加入“一带一路”绿色投资原则的英国银行,携手志同道合的金融机构,致力于为“一带一路”项目的可持续性做出贡献。

2020年,渣打与合作伙伴一起,参与了超过120个“一带一路”相关项目,其中36%的项目符合联合国可持续发展目标,比如可再生能源、垃圾处理和水资源项目。

在中东阿曼,渣打银行联合了包括亚投行在内的五家金融机构为当地做了500兆瓦的光伏电站的开发、融资、建设、运营、维护一系列的全流程的银行项目贷款。该项目是当地“一带一路”倡议的重要组成部分,同时也是亚投行在中东海湾地区参与的首笔可再生能源的项目融资。

多维参与金融互联互通

“渣打银行一直积极支持中国境内外资本市场的互联互通,比如最近推出的跨境理财通和债券通。”谈及服务金融互联互通层面,张晓蕾予以肯定态度。

以中国债券市场互联互通为例,随着中国经济率先从疫情中恢复,以及中国金融市场的进一步开放,中国债券市场受到全球投资者的持续关注:2020年外资进入中国债市的规模首次达到1万亿元;2021年前7个月,中国国债净增发行量的80%以上为境外投资者购买:

渣打在海内外积极推荐债券通,为境内发行人和境外投资者搭建了良好的沟通渠道。自债券通“北向通”2017年开通以来,渣打银行在债券交易和相关托管业务中一直占据领先的市场份额。

渣打在债券通服务中推出多项创新,包括成为首家推出人民币-外汇管理模式的银行,以及首家把基本托管服务拓展到中国政府债券的银行。

在不久前开通的债券通“南向通”中,渣打银行全面参与债券通“南向通”首日交易,渣打中国作为首批获准参与南向通的内地金融机构,分别通过托管模式和互联互通模式,参与了南向通的首日多币种交易,并开展了渣打中国首笔“南向通”项下外汇资金兑换业务。此外,渣打香港作为“南向通”的做市商,参与了“南向通”的首日交易。

在个人金融服务领域,10月,渣打正式获批开展“跨境理财通”相关业务,成为首批参与该项业务试点的银行,在南北双向推出逾百只投资产品,率先在粤港两地为合资格的大湾区客户完成跨境理财通首批交易。

张晓蕾认为,在“跨境理财通”项下,内地个人客户首度可以直接投资港澳地区银行销售的理财产品,这是金融市场互联互通的重大突破,也是个人跨境投资便利化的关键一步。

助力国际金融中心建设

自2013年上海自贸区成立以来,金融改革进一步加速,跨境支付也日益便利。借助自贸区的先行先试政策,渣打银行积极推进多项财资和现金管理业务创新。

对此,张晓蕾以跨境人民币业务创新来举例:渣打为宝信汽车集团有限公司开展集团双向人民币资金池业务,主要用于支持其境内外的流动资金需求、跨境人民币贸易结算等;同时利用自贸区的FT账户,通过人民币信用证的结算方式,帮助一家杭州的中小企业完成一笔跨境交易。这是基于渣打中国自由贸易账户(FT账户)上的首笔交单和贴现业务。

作为一家总部设在上海,植根中国,服务全球客户的国际银行,渣打于1858年在上海设立了第一家分行。她感慨地说,“从那时起我们就一直参与和见证着上海的发展。我们看到上海作为国际金融中心的全球影响力逐步提升,近年来上海在英国智库Z/Yen的国际金融中心排名中一直稳居全球第三。”

在张晓蕾看来,上海的股票、债券、黄金等市场规模全球领先,以“上海金”、“上海油”、“上海铜”为代表的“上海价格”全球影响力显著提升。

今年8月,《上海国际金融中心建设“十四五”规划》发布,提出的6个具体目标中包括打造人民币跨境使用枢纽,国际绿色金融枢纽,国际金融人才高地,金融营商环境高地。

针对这些目标,张晓蕾指出,从市场参与者的角度,渣打期待可以从人民币国际化、绿色金融等方面入手,进一步发展人民币离岸市场,促进人民币跨境使用;以绿色发展和可持续金融作为重要抓手,积极支持上海打造国际绿色金融枢纽;为跨国企业设立财资中心、资本项目可兑换等进一步扩大开放的创新举措献策献力,为提升上海在全球资金配置中的地位做出贡献。

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